Com o objectivo de a maioria destes bancos de investimento, o primeiro desafio é especialmente reunir estes dados que fazem falta com o objectivo de julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos e regiões geográficas. Alguns sistemas do tecnologia por bancos foram criados com o objectivo de disparar suporte a negócios por um único produto ou por geografia única, de modo de que estes dados de receita no nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir de várias origens. As empresas adquiridas ou mescladas de outras entidades também podem ter dados que se vêem por vários sistemas (ou duplicados). Usualmente, esses sistemas de suplementos separados não usam este mesmo mestre por dados por referência do cliente nunca as mesmas hierarquias por entidade por clientes, este de que significa de que estes dados do cliente não podem vir a ser comparados e resumidos por maneira consistente em todos os negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, tais como facilitação ou receitas do derivativos OTC, são demasiado muito mais complexas. Como exemplo, as posições extensas por 1 cliente por corretagem primário podem possibilitar produzir 1 spread por empréstimo, incorrer em uma despesa por financiamento e fornecer títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, como custos por câmbio, custos do financiamento, chamadas de analistas ou serviços de introdução de capital, podem ser fáceis por mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, como cobertura por vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do tocar, mas introduzem 1 problema de "galinha ou ovo", como exemplo, prover cobertura por vendas muito mais sênior ou muito mais extensiva a um cliente lucrativo pode reduzir a lucratividade desse cliente. como gerenciamento por suplementos alimentares ou suporte a aplicativos de tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes sem recorrer a destemido tipo de metodologia por alocação estereotipada. Como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se deter cuidado com o objectivo de confirmar que os cálculos do lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da alternativa Por tal razão, certos bancos optarão por alocar exclusivamente várias despesas diretas e atribuíveis na análise de rentabilidade de seus clientes.

A maior parte das empresas do nicho por capitais recebe enormes alocações por custos de funções tais como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto com base em métricas, tais como contagens de transações, saldos ou números do contas, isso não justifica necessariamente alocação suplementar desses custos até mesmo o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao decidir incluir esses custos nos cálculos por lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos certamente diminuem ou "desaparecem" usando a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Certos comportamentos do pt.datarooms.org cliente, como taxas mais elevadas de interrupções comerciais pedidos de transferência eletrônica manual ou envios do arquivo por negociação atrasada podem criar custos incrementais para atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem vir a ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser imbutidos às estudos do lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente usando estes clientes para reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser eficaz, pois capturar a maior parte das receitas e despesas simplesmente atribuíveis têm a possibilidade de ser bnastante para diferenciar variados níveis por clientes. e concordar os esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados necessários, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios por lucratividade do cliente para as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas por analistas ou atividades do cobertura do vendas pode vir a solicitar de que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio de 1 aplicativo CRM e tocar custos de serviço ao cliente podem requerer o rastreamento por suas atividades pelo cliente, talvez por meio de software por fluxo por produção. Certos bancos do investimento designaram equipes por gerenciamento por dados de conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.